Începutul anului 2026 aduce un set de actualizări semnificative ale cadrului de reglementare privind Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor și Finanțării Terorismului (AML/CFT), cu impact direct asupra tuturor entităților raportoare, inclusiv a caselor de schimb valutar.
Aceste modificări legislative, aliniate la directivele europene recente, vizează consolidarea transparenței și întărirea mecanismelor de supraveghere. Dar ce înseamnă acest lucru, în mod practic, pentru activitatea de zi cu zi?
Principalele Puncte de Impact:
-
Cerințe Extinse de Cunoaștere a Clientelei (KYC): Noile norme impun o vigilență sporită nu doar la inițierea unei relații de afaceri, ci și o monitorizare continuă mai riguroasă. Se așteaptă o actualizare mai frecventă a datelor clienților și o documentare mai amănunțită a tranzacțiilor care depășesc anumite plafoane, chiar dacă nu par suspecte la prima vedere.
-
Actualizarea Indicatorilor de Risc: Vor fi introduși noi indicatori pentru tranzacțiile suspecte, adaptați la riscurile emergente (ex. monede virtuale, tranzacții transfrontaliere atipice). Acest lucru necesită o recalibrare a sistemelor interne de monitorizare și o instruire suplimentară a personalului de la ghișeu.
-
Raportarea și Păstrarea Datelor: Se așteaptă scurtarea termenelor de raportare către Oficiul pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (SPCSB) și cerințe mai stricte privind arhivarea digitală securizată a documentelor justificative.
Ce trebuie să facă membrii FNCSV?
FNCSV recomandă tuturor membrilor să înceapă imediat procesul de revizuire a regulamentelor interne. Este esențial ca fiecare angajat să fie instruit corespunzător înainte de intrarea în vigoare a legii.
Pentru a sprijini acest proces de tranziție, FNCSV organizează pe 15 Decembrie un workshop dedicat exclusiv acestor modificări, având ca invitat un reprezentant al autorității de supraveghere. Vă încurajăm să vă înregistrați și să participați activ.
Forumul va continua să monitorizeze implementarea și să ofere ghidare membrilor săi.
